Có hiện tượng sử dụng tài khoản thanh toán của doanh nghiệp để gian lận, lừa đảo

Qua theo dõi, nắm bắt thông tin, Nhà điều hành cho biết, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo.

Có hiện tượng sử dụng tài khoản thanh toán của doanh nghiệp để gian lận, lừa đảo

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có văn bản số 6768/NHNN-TT yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương, nghiêm túc thực hiện một số nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức.

Theo đó, ngày 28/6/2024, NHNN đã ban hành Thông tư số 17/2024/TT-NHNN (Thông tư số 17) quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT) tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong đó đã sửa đổi, bổ sung một số quy định liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT đối với khách hàng tổ chức.

Bên cạnh đó, qua theo dõi, nắm bắt thông tin, Nhà điều hành cho biết, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo.

Quảng cáo

Trên cơ sở đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc rà soát, kiểm tra, cập nhật thông tin hồ sơ mở TKTT của khách hàng là tổ chức, đặc biệt là các TKTT mở từ tháng 6/2024 đến nay.

Đồng thời, thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp (bao gồm cả trường hợp mở tại quầy và mở bằng phương tiện điện tử) theo quy định tại tiết (i), (ii), (iii), (iv) điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư số 17.

NHNN cũng yêu cầu các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17 liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT của khách hàng tổ chức như: ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng TKTT cho khách hàng là tổ chức theo quy định tại Điều 12, 13, 14, 15, 16, 19 Thông tư số 17 và các văn bản chỉ đạo của NHNN; Triển khai áp dụng các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình mở và sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức và các biện pháp đảm bảo việc sử dụng TKTT được thực hiện bởi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản; Triển khai áp dụng quy định chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN.

Các TCTD quán triệt, tổ chức triển khai nghiêm túc đến toàn bộ nhân viên trong toàn hệ thống và chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh (nếu có) trong trường hợp không tuân thủ các quy định pháp luật, các văn bản chỉ đạo của NHNN.

Theo Theo Thời đại Sao chép

Cùng chuyên mục Ngân hàng

PVcomBank sau 13 năm tái cơ cấu và bước ngoặt đưa cổ phiếu lên UPCoM

Sau 13 năm kể từ cuộc hợp nhất PVFC - Western Bank, PVcomBank chính thức đưa 900 triệu cổ phiếu PCB lên UPCoM, đồng thời chuẩn bị cho đợt tăng vốn đầu tiên kể từ năm 2013. Tuy nhiên, cùng với những chuyển động mới, ngân hàng vẫn đối mặt áp lực cải thiện chất lượng tài sản và nâng cao tính bền vững của lợi nhuận.

ĐHĐCĐ PVcomBank: Phát hành 300 triệu cổ phiếu riêng lẻ trong năm 2026, mục tiêu nâng vốn lên 20.000 tỷ đồng vào 2030 900 triệu cổ phiếu PVcomBank được chấp thuận giao dịch trên UPCoM PVcomBank huy động 1.000 tỷ đồng từ kênh trái phiếu trước thềm đưa cổ phiếu lên UPCoM

VIB phát hành lô trái phiếu đầu tiên trong năm, thu về 3.000 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB, mã: VIB) vừa huy động vốn thành công thông qua phát hành 3.000 trái phiếu ra thị trường, đây là lô trái phiếu đầu tiên trong năm 2026.

VIB: Tổng tài sản vượt 580 nghìn tỷ đồng, hiệu quả kinh doanh tích cực, chất lượng tài sản tiếp tục được cải thiện Cổ đông VIB sắp nhận cổ phiếu thưởng tỷ lệ 9,5%

VietinBank dành 50.000 tỷ đồng tín dụng tiếp sức các động lực tăng trưởng kinh tế

Hỗ trợ doanh nghiệp và người dân đẩy mạnh đầu tư, mở rộng sản xuất kinh doanh với chi phí vốn hợp lý, VietinBank triển khai gói tín dụng ưu đãi quy mô 50.000 tỷ đồng hướng đến các lĩnh vực ưu tiên, tạo động lực tăng trưởng cho nền kinh tế.

Nhà nước sẽ nâng sở hữu tại VietinBank lên tối thiểu 65% VietinBank ký kết hợp tác với Cục Thuế đồng hành cùng hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh, doanh nghiệp thúc đẩy chuyển đổi số

Chuyển đổi số ngành ngân hàng bước vào giai đoạn mới, lấy dữ liệu và AI làm trọng tâm

Với thông điệp “Dữ liệu dẫn lối, AI đồng hành, Ngân hàng kiến tạo hệ sinh thái số”, sự kiện Chuyển đổi số ngành ngân hàng 2026 sẽ tập trung vào bước phát triển mới của ngành sau 5 năm số hóa, khi dữ liệu và trí tuệ nhân tạo ngày càng tham gia sâu vào hoạt

Hộ kinh doanh sẽ được hỗ trợ chuyển đổi số với giải pháp từ ABBANK và sổ bán hàng MB đồng hành cùng doanh nghiệp quân đội thúc đẩy chuyển đổi số và phát triển bền vững “100 ngày chuyển đổi số” tại Thủ đô: BIDV và những giải pháp trợ lực công nghệ, tài chính

Nợ xấu ngân hàng gia tăng, "bộ đệm" dự phòng tiếp tục chịu áp lực

Tổng nợ xấu của 27 ngân hàng tăng 18% trong nửa đầu năm, lên hơn 310.000 tỷ đồng. Trong khi đó, tỷ lệ bao phủ nợ xấu giảm đáng kể so với một năm trước, gây áp lực củng cố bộ đệm dự phòng trong các quý tới.

ĐHĐCĐ VietinBank 2026: Ưu tiên xử lý 10.000 tỷ đồng nợ xấu, chi trả cổ tức hơn 16% ACB lãi hơn 10.700 tỷ đồng trong 6 tháng, nợ xấu giữ ở mức 1% ABBank lãi hơn 3.000 tỷ đồng sau 6 tháng, nợ xấu tăng 62% so với cùng kỳ

VietinBank ký kết hợp tác với Cục Thuế đồng hành cùng hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh, doanh nghiệp thúc đẩy chuyển đổi số

Ngày 6/8/2026 tại Hà Nội, VietinBank và Cục Thuế đã tổ chức Lễ ký kết Thỏa thuận hợp tác nhằm tăng cường phối hợp trong công tác tuyên truyền, triển khai các chính sách thuế và thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt đối với hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh, doanh nghiệp.

VietinBank tiếp tục thoái vốn tại Cảng Sài Gòn sau nhiều lần bất thành Nhà nước sẽ nâng sở hữu tại VietinBank lên tối thiểu 65%

Doanh nghiệp nhỏ và vừa được vay ưu đãi với lãi suất thấp hơn bình quân ít nhất 1%/năm

Ngân hàng Nhà nước đề nghị các ngân hàng thương mại triển khai chương trình tín dụng hướng đến các động lực tăng trưởng kinh tế và doanh nghiệp nhỏ và vừa, với lãi suất vay vốn thấp hơn tối thiểu 1% mỗi năm so với mức bình quân cùng kỳ hạn tại chính ngân hàng cho vay.

Ngân hàng Nhà nước bơm ròng hơn 12.300 tỷ đồng, lãi suất qua đêm biến động mạnh Thống đốc Fed khuyến nghị tăng lãi suất nếu lạm phát không sớm hạ nhiệt Giá bạc “nhạy cảm” hơn với các dữ liệu lạm phát, lãi suất