UBCK chấn chỉnh các CTCK "biến tướng" huy động vốn từ khách hàng

Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước yêu cầu công ty chứng khoán tuân thủ nghiêm quy định, không thực hiện các hoạt động làm cho khách hàng, nhà đầu tư hiểu rằng công ty chứng khoán có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) vừa phát đi văn bản tới các công ty chứng khoán (CTCK) về việc chấn chỉnh hoạt động của CTCK sau khi thanh kiểm tra.

UBCKNN cho biết, thông qua trang thông tin điện tử (website), ứng dụng (app) hoặc ký hợp đồng trực tiếp với khách hàng, một số công ty chứng khoán thỏa thuận cho phép khách hàng/nhà đầu tư được hưởng/hỗ trợ lãi suất trên số tiền chưa phát sinh giao dịch. Hoạt động này có thể khiến khách hàng/nhà đầu tư hiểu rằng CTCK có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.

Quảng cáo

Tại một số CTCK thực hiện thỏa thuận/ký kết hợp đồng tín dụng với ngân hàng thương mại (NHTM), trong hợp đồng mẫu có nội dung NHTM được quyền trích tiền từ tài khoản thanh toán của CTCK để thu hồi nợ trong trường hợp CTCK không trả nợ đầy đủ, đúng hạn cho ngân hàng. Thỏa thuận này có thể gây hiểu nhầm việc trích tiền từ tài khoản thanh toán của CTCK, bao gồm tài khoản chuyên dụng của nhà đầu tư đứng tên CTCK mở tại ngân hàng.

Do đó, để đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động của CTCK và thị trường chứng khoán, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước yêu cầu CTCK tuân thủ nghiêm quy định liên quan trong hoạt động kinh doanh chứng khoán, cung cấp dịch vụ; không được thực hiện các hoạt động làm cho khách hàng/nhà đầu tư hiểu rằng CTCK có chức năng nhận tiền gửi như tổ chức tín dụng.

Đồng thời, CTCK không được thỏa thuận/ký kết hợp đồng tín dụng với NHTM có nội dung gây hiểu nhầm về tài khoản chuyên dụng của nhà đầu tư đứng tên CTCK tại NHTM. CTCK phải đảm bảo khả năng thanh toán, chi tiền, chi trả tiền gửi giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư trong mọi tình huống.

"Trường hợp CTCK đã có hoạt động cho phép khách hàng/nhà đầu tư được hưởng/hỗ trợ lãi suất trên số tiền chưa phát sinh giao dịch phải dừng ngay việc thỏa thuận/ký mới và phải tất toán toàn bộ các giao dịch đã phát sinh liên quan đến hoạt động này, chậm nhất trước ngày 30/06/2024. CTCK báo cáo lộ trình thực hiện việc tất toán về UBCKNN trước 30/12/2023, đồng thời định kỳ hàng tháng phải báo cáo kết quả thực hiện cho tới khi tất toán toàn bộ", văn bản của Uỷ ban Chứng khoán nêu.

Theo Theo Thời Đại Sao chép

Cùng chuyên mục Ngân hàng

Sacombank tiếp tục tăng “bộ đệm” dự phòng, lợi nhuận nửa đầu năm gặp áp lực

Thu nhập ngoài lãi tăng gần 2,5 lần cùng chi phí hoạt động giảm 12,5% giúp lợi nhuận trước dự phòng của Sacombank tăng 33,4% trong nửa đầu năm. Tuy nhiên, chi phí dự phòng tăng 542,7% gây áp lực kéo lợi nhuận trước thuế của ngân hàng giảm 43,6% so với

Sacombank dời trụ sở chính về tòa nhà ThaiSquare The Merit Sacombank lên kế hoạch huy động 20.000 tỷ đồng từ kênh trái phiếu Sacombank phát hành 4 lô trái phiếu, huy động 8.800 tỷ đồng

MB báo lãi hơn 10.500 tỷ đồng trong quý II, chi bình quân cho nhân viên gần 54 triệu đồng mỗi tháng

Thu nhập lãi thuần tăng mạnh cùng việc tiết giảm chi phí dự phòng giúp lợi nhuận trước thuế quý II/2026 của MB vượt 10.500 tỷ đồng. Lũy kế nửa đầu năm, ngân hàng lãi trước thuế 20.188 tỷ đồng, hoàn thành hơn 51% kế hoạch lợi nhuận cả năm.

MB ghi dấu ấn với 5 giải thưởng Sao Khuê 2026 MB đồng hành cùng doanh nghiệp quân đội thúc đẩy chuyển đổi số và phát triển bền vững

HDBank gia nhập nhóm ngân hàng triệu tỷ, lợi nhuận vượt 13.200 tỷ đồng, vị thế mới trên thị trường vốn quốc tế

Ngân hàng TMCP Phát triển TP. Hồ Chí Minh (HDBank - HoSE: HDB) công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm 2026 với ba dấu mốc nổi bật: gia nhập nhóm ngân hàng có quy mô tài sản trên 1 triệu tỷ đồng; lợi nhuận trước thuế vượt 13.200 tỷ đồng với ROE đạt 25,4% thuộc nhóm cao nhất toàn ngành.

HDBank vừa "hút" thành công 1.500 tỷ đồng qua kênh trái phiếu HDBank lập kỷ lục với khoản vay xã hội, bền vững hợp vốn quốc tế lớn nhất từ trước tới nay tại Việt Nam

SeABank báo lãi 2.625 tỷ đồng nửa đầu năm, quy mô tài sản vượt 427.100 tỷ

Nửa đầu năm 2026, SeABank đạt lợi nhuận trước thuế 2.625 tỷ đồng, tổng tài sản vượt 427.100 tỷ đồng và duy trì tỷ lệ nợ xấu ở mức 2,25%. Ngân hàng tiếp tục tăng vốn, mở rộng tín dụng và củng cố năng lực quản trị rủi ro.

SeABank chốt ngày hưởng quyền trả cổ tức 20,5%, nâng vốn lên 34.688 tỷ đồng SeABank hoàn tất tăng vốn điều lệ lên 34.288 tỷ đồng SeABank tăng 23 bậc, lần thứ 3 liên tiếp góp mặt trong Fortune Southeast Asia 500

HDBank lập kỷ lục với khoản vay xã hội, bền vững hợp vốn quốc tế lớn nhất từ trước tới nay tại Việt Nam

Khoản vay xã hội hợp vốn quốc tế trị giá 721 triệu USD mà HDBank ký kết ngày 30/7 đã thiết lập một dấu mốc mới trên thị trường vốn Việt Nam. Đây là khoản vay xã hội hợp vốn quốc tế lớn nhất từ trước tới nay do một tổ chức Việt Nam huy động thành công, đồng thời khẳng định niềm tin mạnh mẽ của các định chế tài chính toàn cầu đối với HDBank và triển vọng phát triển của nền kinh tế Việt Nam.