OCB muốn tất toán sớm 3.000 tỷ đồng trái phiếu

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa công bố kế hoạch mua lại trước hạn hai lô trái phiếu với tổng giá trị gốc 3.000 tỷ đồng, dự kiến thực hiện ngay trong cuối tháng 4/2026.

ocb-cover.jpg
Ảnh minh họa.

Theo công bố gửi tới Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) và các nhà đầu tư sở hữu trái phiếu, OCB dự kiến mua lại lô trái phiếu OCB12501 vào ngày 28/4/2026. Tổng số tiền thanh toán dự kiến khoảng 2.107 tỷ đồng, trong đó gồm 2.000 tỷ đồng tiền gốc và khoảng 107 tỷ đồng tiền lãi.

Ngay sau đó một ngày, vào ngày 29/4/2026, ngân hàng dự kiến tiếp tục mua lại lô trái phiếu OCB12502 với giá trị 1.000 tỷ đồng tiền gốc, đồng thời thanh toán khoảng 54 tỷ đồng tiền lãi cho nhà đầu tư. Như vậy, tổng số tiền OCB dự kiến chi ra để tất toán hai lô trái phiếu trong đợt này vào khoảng 3.161 tỷ đồng.

Hai lô trái phiếu OCB12501 và OCB12502 được OCB phát hành vào tháng 4/2025, có kỳ hạn 3 năm, với lãi suất phát hành lần lượt 5,35%/năm và 5,4%/năm, dự kiến đáo hạn vào tháng 4/2028. Việc mua lại trước hạn đồng nghĩa ngân hàng sẽ tất toán khoản nợ này sớm hơn khoảng hai năm so với kế hoạch ban đầu.

Nhìn qua các hoạt động trái phiếu của OCB trong những năm gần đây cho thấy OCB là một trong những ngân hàng có hoạt động phát hành và mua lại trái phiếu khá sôi động.

Riêng trong năm 2025, ngân hàng đã phát hành tổng cộng 31 lô trái phiếu. Lô trái phiếu cuối cùng trong năm mang mã OCB12531, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, số lượng 1.000 trái phiếu tương ứng tổng giá trị phát hành đạt 1.000 tỷ đồng.

Lô trái phiếu này được phát hành ra thị trường trong nước ngày 16/12/2025, có kỳ hạn 2 năm, áp dụng lãi suất cố định 6,9%/năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 16/12/2027.

Ở chiều ngược lại, gần đây nhất vào thời điểm cuối năm 2025, OCB cũng đã công bố thông tin về việc mua lại trước hạn ba lô trái phiếu, gồm các mã OCBL2427022, OCBL2427023 và OCBL2427024.

Theo đó, ngày 10/12/2025, OCB đã mua lại lô OCBL2427022 với tổng thanh toán 738,5 tỷ đồng, gồm 700 tỷ đồng gốc và 38,5 tỷ đồng lãi.

Ngày 11/12/2025, OCB tiếp tục mua lại toàn bộ lô trái phiếu mã OCBL2427023, thanh toán 1.055 tỷ đồng, trong đó 1.000 tỷ đồng gốc và 55 tỷ đồng lãi.

Quảng cáo

Ngày 12/12/2025, OCB cũng đã tất toán sớm lô trái phiếu mã OCBL2427024, tổng giá trị 2.112 tỷ đồng, gồm 2.000 tỷ đồng gốc và 112 tỷ đồng lãi.

Các lô trái phiếu đều được OCB phát hành vào tháng 12/2024, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn vào tháng 12/2027.

Tổng giá trị ngân hàng đã chi để mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu nói trên là 3.905,5 tỷ đồng, trong đó 3.700 tỷ đồng gốc và 205,5 tỷ đồng lãi. Nguồn vốn mua lại được hình thành từ vốn thu hồi sau cho vay và các nguồn hợp pháp khác.

Bên cạnh hoạt động quản trị nguồn vốn thông qua trái phiếu, OCB cũng đặt ra các mục tiêu kinh doanh đáng chú ý trong năm 2026.

Theo nghị quyết của Hội đồng quản trị, ngân hàng đặt kế hoạch lợi nhuận trước thuế đạt 6.960 tỷ đồng, tăng gần 40% so với kết quả thực hiện năm 2025, hướng tới mức cao nhất lịch sử.

Trước đó, tại Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2025, OCB đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đạt 5.338 tỷ đồng. Theo báo cáo tài chính đã công bố, lợi nhuận trước thuế năm 2025 của ngân hàng này đạt 5.046 tỷ đồng, tương đương hoàn thành khoảng 95% kế hoạch.

loi-nhuan-ocb-2025-2026.png
Nguồn: OCB.

Song song với mục tiêu lợi nhuận, OCB dự kiến tổng tài sản đạt 354.214 tỷ đồng vào cuối năm 2026, tăng khoảng 10% so với năm trước. Tổng huy động vốn thị trường 1 dự kiến đạt 251.919 tỷ đồng, tăng 14%, trong khi dư nợ tín dụng thị trường 1 đặt 235.875 tỷ đồng, tăng 15%; kiểm soát tỷ lệ nợ xấu dưới 3%, duy trì tăng trưởng tín dụng và huy động ở mức hai chữ số nhằm mở rộng quy mô hoạt động.

Theo định hướng kinh doanh năm 2026, ngân hàng cho biết sẽ tiếp tục ưu tiên tăng trưởng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất - kinh doanh, xuất nhập khẩu và nhóm doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), được xem là những khu vực có tiềm năng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế trong thời gian tới.

Kế hoạch cụ thể dự kiến sẽ được trình cổ đông thông qua tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, dự kiến diễn ra từ 8h00 sáng ngày 15/4/2026 tại lầu 2, khách sạn Lotte Sài Gòn, phường Sài Gòn, TP. Hồ Chí Minh.

Theo thitruongtaichinhtiente.vn Sao chép

Cùng chuyên mục Ngân hàng

Tín dụng sẵn sàng tăng tốc bơm vốn ra nền kinh tế từ nay đến cuối năm

Khi nền kinh tế bước vào chặng nước rút của năm 2026, dòng vốn sẽ được dẫn vào đâu để tạo ra tăng trưởng thực. Với dư nợ toàn hệ thống đã vượt 20 triệu tỷ đồng, tăng gần 9% chỉ sau 7 tháng, cùng khoảng 408.000 tỷ đồng từ các chương trình tín dụng mới của 12 ngân hàng, hệ thống ngân hàng đang phát đi một tín hiệu mạnh nguồn lực đã sẵn sàng. Nhưng để “bơm vốn” thực sự trở thành lực đẩy cho nền kinh tế, chặng cuối năm đòi hỏi không chỉ tốc độ, mà còn là khả năng lựa chọn đúng địa chỉ hấp thụ vốn.

12 ngân hàng tung gói tín dụng 408.000 tỷ đồng thúc đẩy tăng trưởng 2 con số Ngân hàng Hàn Quốc KB Kookmin lên tiếng về việc mua 15% Techcombank: Chỉ là một trong số hàng chục ứng cử viên tiềm năng

VIB 30 năm: Từ “Hành trình vì những bước tiến” đến “Trạm bước tiến” - trao hàng chục ngàn quà tặng đến khách hàng

“Hành trình vì những bước tiến” của Ngân hàng Quốc Tế (VIB) đang mở ra 30 cơ hội nhận tiếp sức hiện thực hóa bước tiến và hơn 30.000 quà thưởng trên MyVIB. Không chỉ trên không gian số, VIB còn tổ chức chuỗi sự kiện “Trạm bước tiến” tại 4 khu vực trên toàn quốc, nơi khách hàng có thể trực tiếp trải nghiệm ưu đãi và tạo nên nhiều điểm chạm để săn quà trong dịp VIB kỷ niệm 30 năm.

VIB Up: Một quyết định trước ngày giải ngân tạo khác biệt suốt thời gian trả nợ VIB sắp thưởng cổ phiếu cho cổ đông và 890 nhân viên

12 ngân hàng tung gói tín dụng 408.000 tỷ đồng thúc đẩy tăng trưởng 2 con số

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước cho biết, đã có 12 ngân hàng thương mại đăng ký, thông báo và truyền thông tham gia Chương trình tín dụng với tổng quy mô khoảng 408.000 tỷ đồng, hướng dòng vốn vào các động lực tăng trưởng kinh tế và doanh nghiệp nhỏ và vừ

95% nhà đầu tư thua lỗ và rời bỏ thị trường: Tổng Giám đốc CTCK lý giải nguyên nhân Ngân hàng Việt thu hút tỷ USD vốn ngoại

Ngân hàng Việt thu hút tỷ USD vốn ngoại

Những con số tỷ USD đang lần lượt xuất hiện trong các thương vụ huy động vốn quốc tế của ngân hàng Việt. Từ khoản vay liên kết bền vững 1,44 tỷ USD của VPBank đến khoản vay xã hội 721 triệu USD của HDBank, dòng vốn ngoại đang tìm đến hệ thống ngân hàng với một khẩu vị mới không chỉ nhìn vào tốc độ tăng trưởng hay lợi nhuận, mà dựa vào năng lực quản trị, chuẩn mực ESG và câu chuyện chuyển đổi dài hạn.

Chu kỳ tiền rẻ chưa trở lại nhưng một cách cửa khác đang mở ra Sửa Luật Chứng khoán: Mở thêm cánh cửa cho ETF đa tài sản

Các ngân hàng đang nắm chìa khóa quan trọng để hút mạnh dòng vốn ngoại

Theo phân tích của Chứng khoán Kỹ Thương (TCBS, mã TCX), việc một số ngân hàng có khả năng mở rộng room sở hữu nước ngoài có thể tạo ra lượng dư địa mới lớn hơn đáng kể so với dòng vốn thụ động dự kiến chảy vào sau khi thị trường được FTSE Russell nâng hạng.

Thống đốc Phạm Đức Ấn: Ngân hàng cần thúc đẩy ứng dụng AI thực chất, có trách nhiệm VIS Rating: Rủi ro tài sản lan rộng sang nhiều ngân hàng, bộ đệm vốn tiếp tục mỏng đi

VIS Rating: Rủi ro tài sản lan rộng sang nhiều ngân hàng, bộ đệm vốn tiếp tục mỏng đi

VIS Rating nhận định rủi ro tài sản toàn ngành ngân hàng sẽ tiếp tục ở mức cao trong nửa cuối năm 2026 trong bối cảnh lãi suất neo cao. Áp lực sẽ rõ nét hơn tại các ngân hàng có tỷ trọng bán lẻ lớn và tăng trưởng nhanh cho vay bất động sản rủi ro cao.

Tín dụng bất động sản tăng nhanh: Ngân hàng nào đang cho vay nhiều nhất? Thêm loạt ngân hàng giảm lãi suất cho vay sau cuộc họp với Thủ tướng Thống đốc Phạm Đức Ấn: Ngân hàng cần thúc đẩy ứng dụng AI thực chất, có trách nhiệm

Tín dụng tăng tốc, hướng vốn vào các động lực tăng trưởng

Mục tiêu tăng trưởng kinh tế cao đang đặt ra nhu cầu lớn về nguồn lực tài chính, từ vốn cho sản xuất, kinh doanh đến các chương trình, dự án trọng điểm và nhu cầu đầu tư trung, dài hạn. Trước yêu cầu này, ngành Ngân hàng đang đồng thời mở rộng tín dụng, ổn định chi phí vốn, bảo đảm thanh khoản và đa dạng hóa nguồn vốn, qua đó tạo thêm dư địa đưa dòng vốn vào các động lực tăng trưởng.

Ngân hàng Nhà nước: Chênh lệch tín dụng – huy động khoảng 2 triệu tỷ đồng, thanh khoản tiếp tục chịu áp lực Thống đốc Phạm Đức Ấn: Ngân hàng cần thúc đẩy ứng dụng AI thực chất, có trách nhiệm

Hệ thống tài chính Việt Nam duy trì ổn định

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa công bố kết quả cuộc điều tra Rủi ro hệ thống tài chính 6 tháng cuối năm 2026. Với tỷ lệ phản hồi hợp lệ đạt 99%, kết quả khảo sát ghi nhận đánh giá tích cực về khả năng duy trì ổn định của hệ thống, đồng thời chỉ ra các định hướng chính sách then chốt nhằm nâng cao sức đề kháng của nền kinh tế trước các biến động trong ngắn hạn và trung hạn.

Thống đốc Phạm Đức Ấn tiếp Đại sứ đặc mệnh toàn quyền Nhật Bản tại Việt Nam Chỉ đạo mới của Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn