Ngày 8/12/2025, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) công bố báo cáo gửi Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) về hoạt động mua lại trái phiếu trước hạn.
Theo thông tin từ OCB, ngân hàng đã tất toán sớm lô trái phiếu mã OCBL2427021 vào ngày 28/11/2025 với tổng giá trị 1.000 tỷ đồng. Lô trái phiếu có khối lượng 1.000 trái phiếu, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, phát hành ngày 28/11/2024 và kỳ hạn 3 năm.
Trong tháng 12/2025 này, OCB sẽ triển khai kế hoạch mua lại thêm nhiều lô trái phiếu chỉ sau 1 năm phát hành. Các lô trái phiếu này đều có kỳ hạn 3 năm và dự kiến đáo hạn vào tháng 12/2027. Cụ thể: Ngày 10/12/2025, mua lại lô OCBL2427022 với tổng thanh toán 738,5 tỷ đồng, gồm 700 tỷ đồng gốc và 38,5 tỷ đồng lãi.
Ngày 11/12/2025, mua lại lô OCBL2427023, thanh toán 1.055 tỷ đồng, trong đó 1.000 tỷ đồng gốc và 55 tỷ đồng lãi; Ngày 12/12/2025, mua lại lô OCBL2427024, tổng giá trị 2.112 tỷ đồng, gồm 2.000 tỷ đồng gốc và 112 tỷ đồng lãi.
Tổng giá trị ngân hàng dự kiến chi để mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu nói trên là 3.905,5 tỷ đồng. Nguồn vốn mua lại được hình thành từ vốn thu hồi sau cho vay và các nguồn hợp pháp khác.
Ở chiều ngược lại, ngày 20/11/2025 vừa qua, OCB đã huy động 1.500 tỷ đồng thông qua việc phát hành số lượng 1.500 trái phiếu mã OCB12529 ra thị trường trong nước. Lô trái phiếu có mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, kỳ hạn 3 năm, lãi suất 6,6%, đáo hạn ngày 20/11/2028.
Trước đó ngày 5/11/2025, OCB đã phát hành thành công lô trái phiếu mã OCB12528 gồm khối lượng 1.000 trái phiếu, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, tổng giá trị phát hành 1.000 tỷ đồng. Với kỳ hạn 2 năm, lãi suất 6,5%, trái phiếu dự kiến đáo hạn ngày 5/11/2027.
Trong một diễn biến khác, OCB cũng vừa ban hành nghị quyết về việc tăng vốn điều lệ cho Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản (OAMC). Ngành nghề chính của OAMC gồm tiếp nhận và quản lý các khoản nợ tồn đọng (có tài sản đảm bảo và không có tài sản đảm bảo), cùng các tài sản bảo đảm nợ vay thuộc quyền định đoạt của ngân hàng, nhằm thu hồi vốn và xử lý tài sản bảo đảm theo giá thị trường.
OAMC được thành lập ngày 28/4/2025, do OCB sở hữu 100% vốn. Như vậy theo nghị quyết này, vốn điều lệ của OAMC sẽ tăng từ 100 tỷ đồng lên 500 tỷ đồng, tương ứng mức tăng thêm 400 tỷ đồng, đưa quy mô vốn của đơn vị này lên gấp 5 lần trong chưa đầy 1 năm hoạt động.
Về tình hình kinh doanh, theo báo cáo tài chính quý III cho thấy lợi nhuận trước thuế của OCB đạt 1.538 tỷ đồng, gấp ba lần cùng kỳ. Tổng thu thuần đạt 2.931 tỷ đồng, tăng 27,9%; trong đó thu thuần từ lãi đạt 2.424 tỷ đồng, tăng 17,4%, còn thu thuần ngoài lãi đạt 507 tỷ đồng, tăng 123,1%.
Lũy kế 9 tháng, lợi nhuận trước thuế của ngân hàng đạt 3.431 tỷ đồng, tăng 34,4% so với cùng kỳ năm 2024. Tính đến ngày 30/9/2025, tổng tài sản đạt 315.162 tỷ đồng. Huy động thị trường 1 đạt 219.998 tỷ đồng, tăng 14,3% so với đầu năm; dư nợ tín dụng thị trường 1 đạt 202.863 tỷ đồng, tăng 12,4%, trong đó dư nợ cho vay khách hàng tăng 13,7%.
Mảng khách hàng cá nhân, tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) qua kênh số tăng 25% và doanh số tiền gửi tiết kiệm trực tuyến tăng 36% so với cùng kỳ năm 2024. Mảng doanh nghiệp, CASA bình quân tăng 38%. Nhờ đó, tỷ lệ CASA tăng từ mức 14,9% ở cuối năm 2024 lên 16% vào cuối quý 3/2025, góp phần tiết giảm chi phí vốn huy động.
