Thông tin từ Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa có các văn bản công bố thông tin về kết quả mua lại 3 lô trái phiếu trước hạn: OCBL2427022, OCBL2427023 và OCBL2427024.
Theo đó, ngày 10/12/2025, OCB đã mua lại lô OCBL2427022 với tổng thanh toán 738,5 tỷ đồng, gồm 700 tỷ đồng gốc và 38,5 tỷ đồng lãi.
Ngày 11/12/2025, OCB tiếp tục mua lại toàn bộ lô trái phiếu mã OCBL2427023, thanh toán 1.055 tỷ đồng, trong đó 1.000 tỷ đồng gốc và 55 tỷ đồng lãi.
Ngày 12/12/2025, OCB cũng đã tất toán sớm lô trái phiếu mã OCBL2427024, tổng giá trị 2.112 tỷ đồng, gồm 2.000 tỷ đồng gốc và 112 tỷ đồng lãi.
Các lô trái phiếu đều được OCB phát hành vào tháng 12/2024, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn vào tháng 12/2027.
Tổng giá trị ngân hàng đã chi để mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu nói trên là 3.905,5 tỷ đồng, trong đó 3.700 tỷ đồng gốc và 205,5 tỷ đồng lãi. Nguồn vốn mua lại được hình thành từ vốn thu hồi sau cho vay và các nguồn hợp pháp khác.
Ở chiều ngược lại, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) vừa công bố kết quả chào bán trái phiếu của Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB). Theo đó, OCB đã phát hành thành công 1.000 trái phiếu mã OCB12531, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, tương ứng tổng giá trị phát hành đạt 1.000 tỷ đồng.
Lô trái phiếu được phát hành ra thị trường trong nước ngày 16/12/2025, có kỳ hạn 2 năm, áp dụng lãi suất cố định 6,9%/năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 16/12/2027. Theo thống kê trên HNX, đây là lô trái phiếu thứ 31 được OCB phát hành kể từ đầu năm 2025 đến nay.
Trước đó, ngày 10/12/2025, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) cũng đã phát hành thành công 1.000 trái phiếu mã OCB12530 trên thị trường trong nước. Lô trái phiếu có mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, tổng giá trị phát hành đạt 1.000 tỷ đồng, kỳ hạn 3 năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 10/12/2028.
Xa hơn, vào ngày 20/11/2025, ngân hàng này cũng đã huy động thành công 1.500 tỷ đồng thông qua lô trái phiếu mã OCB12529 ra thị trường trong nước. Lô trái phiếu có mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, kỳ hạn 3 năm, lãi suất 6,6%, đáo hạn ngày 20/11/2028.
Trong một diễn biến khác, OCB cũng vừa ban hành nghị quyết về việc tăng vốn điều lệ cho Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản (OAMC). Ngành nghề chính của OAMC gồm tiếp nhận và quản lý các khoản nợ tồn đọng (có tài sản đảm bảo và không có tài sản đảm bảo), cùng các tài sản bảo đảm nợ vay thuộc quyền định đoạt của ngân hàng, nhằm thu hồi vốn và xử lý tài sản bảo đảm theo giá thị trường.
OAMC được thành lập ngày 28/4/2025, do OCB sở hữu 100% vốn. Như vậy theo nghị quyết này, vốn điều lệ của OAMC sẽ tăng từ 100 tỷ đồng lên 500 tỷ đồng, tương ứng mức tăng thêm 400 tỷ đồng, đưa quy mô vốn của đơn vị này lên gấp 5 lần trong chưa đầy 1 năm hoạt động.
Về tình hình kinh doanh, theo báo cáo tài chính quý III cho thấy lợi nhuận trước thuế của OCB đạt 1.538 tỷ đồng, gấp ba lần cùng kỳ. Tổng thu thuần đạt 2.931 tỷ đồng, tăng 27,9%; trong đó thu thuần từ lãi đạt 2.424 tỷ đồng, tăng 17,4%, còn thu thuần ngoài lãi đạt 507 tỷ đồng, tăng 123,1%.
Lũy kế 9 tháng, lợi nhuận trước thuế của ngân hàng đạt 3.431 tỷ đồng, tăng 34,4% so với cùng kỳ năm 2024. Tính đến ngày 30/9/2025, tổng tài sản đạt 315.162 tỷ đồng. Huy động thị trường 1 đạt 219.998 tỷ đồng, tăng 14,3% so với đầu năm; dư nợ tín dụng thị trường 1 đạt 202.863 tỷ đồng, tăng 12,4%, trong đó dư nợ cho vay khách hàng tăng 13,7%.
Mảng khách hàng cá nhân, tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) qua kênh số tăng 25% và doanh số tiền gửi tiết kiệm trực tuyến tăng 36% so với cùng kỳ năm 2024. Mảng doanh nghiệp, CASA bình quân tăng 38%. Nhờ đó, tỷ lệ CASA tăng từ mức 14,9% ở cuối năm 2024 lên 16% vào cuối quý 3/2025, góp phần tiết giảm chi phí vốn huy động.
