Theo hồ sơ vụ án, Ngô Trọng Đức (sinh năm 1998) là nhân viên kỹ thuật phụ trách bảo trì hệ thống máy giao dịch tự động của TPBank từ năm 2021.
Vào cuối tháng 11/2024, sau khi phát hiện và xử lý xong lỗi thiết bị nhận diện tiền tại chi nhánh Đội Cấn, bị can nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản để phục vụ mục đích đánh bạc trực tuyến. Dù máy đã hoạt động bình thường, Đức vẫn tiếp tục khai báo khống trên hệ thống về việc cần thay thế linh kiện nhằm tạo lý do tiếp cận quỹ tiền mặt của ngân hàng dưới danh nghĩa kiểm tra kỹ thuật.
Trong ngày 3/12/2024, bị can đưa ra lý do cần tiền mặt để thử đầu đọc mệnh giá sau khi thay linh kiện mới để đề nghị nhân viên ngân hàng hỗ trợ. Chỉ trong vòng 6 giờ đồng hồ, từ 10 giờ đến 16 giờ, phía chi nhánh ngân hàng đã thực hiện tổng cộng 8 lần xuất quỹ với tổng số tiền 600 triệu đồng giao cho Đức.
Ngay sau khi tiếp nhận tiền mặt, đối tượng thực hiện 14 giao dịch nộp 559 triệu đồng vào tài khoản cá nhân, sau đó nhanh chóng luân chuyển toàn bộ số dư sang 12 tài khoản khác nhau để nạp vào ứng dụng đánh bạc Sun Win và thua hết số tiền này.
Cơ quan điều tra xác định hành vi của bị can cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Liên quan đến trách nhiệm của tổ chức, hai nhân viên ngân hàng tại chi nhánh được xác định đã vi phạm nghiêm trọng quy trình quản lý kho quỹ nội bộ khi giao tiền cho đối tác bên ngoài không đúng quy định.
Sau khi sự việc phát sinh, các cá nhân liên quan đã chủ động báo cáo và phối hợp với ngân hàng liên kết để phong tỏa tài khoản của bị can, thu hồi được hơn 455 triệu đồng trong tổng số tiền bị chiếm đoạt.
