Sau cuộc họp với Ngân hàng Nhà nước, làn sóng giảm lãi suất huy động tiếp tục lan rộng trong hệ thống ngân hàng, với sự tham gia của hầu hết các ngân hàng lớn nhỏ. Mức điều chỉnh dao động từ 0,05% đến 1%/năm, tập trung chủ yếu ở các kỳ hạn từ 6 tháng trở lên và diễn ra mạnh hơn trên kênh trực tuyến.
Theo đó, đã có 30 ngân hàng thương mại trong nước công bố giảm lãi suất huy động sau cuộc họp với Ngân hàng Nhà nước với mức giảm phổ biến 0,1 - 0,5 điểm %, gồm: VPBank, Techcombank, SeABank, BVBank, Sacombank, ABBank, KienlongBank, BaoViet Bank, LPBank, Nam A Bank, NCB, SHB, TPBank, Viet A Bank, Cake, Agribank, VietinBank, MB, Vietcombank, Eximbank, Bac A Bank, MSB, OCB, PGBank, Pvcombank, VietBank, BIDV, MBV, Saigonbank và Vikki Bank.
Nhóm ngân hàng quốc doanh ghi nhận mức điều chỉnh đáng chú ý. VietinBank giảm 0,5%/năm đối với các kỳ hạn từ 24–36 tháng tại quầy. Vietcombank cũng giảm 0,5%/năm ở kỳ hạn 24 tháng, áp dụng đồng thời tại quầy và kênh online. Trong khi đó, Agribank thực hiện hai đợt điều chỉnh liên tiếp, lần thứ nhất giảm 0,5%/năm với các kỳ hạn từ 24 tháng trở lên, sau đó tiếp tục giảm 0,4%/năm ở kỳ hạn 6–11 tháng và 0,2%/năm ở kỳ hạn 12–24 tháng.
BIDV là ngân hàng quốc doanh có mức giảm mạnh nhất, với biên độ 0,8%–0,9%/năm cho các kỳ hạn từ 6–36 tháng, áp dụng trên kênh trực tuyến. Ngoài ra, nhà băng này cũng giảm lãi suất tiết kiệm tại quầy tương tự như các ngân hàng quốc doanh khác.
Ở khối ngân hàng thương mại cổ phần lớn, xu hướng giảm lãi suất diễn ra trên diện rộng. VPBank giảm 0,3%–0,5%/năm đối với các kỳ hạn từ 6–36 tháng trên kênh online. Techcombank điều chỉnh giảm 0,1%/năm ở kỳ hạn 3–5 tháng và 0,5%/năm đối với kỳ hạn từ 6–36 tháng. MB giảm 0,1%/năm ở kỳ hạn 6–18 tháng, 0,3%/năm ở kỳ hạn 24 tháng và 0,5%/năm với kỳ hạn 36–60 tháng.
Một số ngân hàng ghi nhận mức giảm sâu ở các kỳ hạn dài. LPBank giảm từ 0,4% đến 1%/năm đối với kỳ hạn 6–36 tháng, trong đó mức giảm mạnh nhất tập trung ở các kỳ hạn 36–60 tháng. Sacombank giảm 0,3%/năm với kỳ hạn 6–11 tháng và 0,5%/năm với kỳ hạn 12–36 tháng. SHB giảm 0,2%–0,3%/năm đối với kỳ hạn 6–12 tháng và 0,4%/năm với kỳ hạn 15–36 tháng. Eximbank giảm 0,5%/năm đối với kỳ hạn 18–36 tháng.
Nhiều ngân hàng quy mô vừa cũng tham gia điều chỉnh lãi suất. SeABank thực hiện hai lần giảm liên tiếp, tổng mức giảm lên tới 0,4%–0,5%/năm cho các kỳ hạn 6–36 tháng. OCB giảm 0,2%–0,5%/năm ở kỳ hạn 6–36 tháng. PVcomBank giảm 0,5%/năm ở kỳ hạn 6–36 tháng; trong khi MSB thực hiện hai đợt giảm, trong đó mức giảm cao nhất lên tới 0,5%/năm ở kỳ hạn 36 tháng. Nam A Bank giảm 0,1%–0,2%/năm ở kỳ hạn 6–12 tháng.
Tại nhóm ngân hàng nhỏ, BVBank giảm 0,3%/năm ở kỳ hạn 6 tháng và 0,5%/năm ở kỳ hạn 15–36 tháng. BaoViet Bank giảm 0,3%/năm cho kỳ hạn 6–36 tháng. Saigonbank giảm 0,1%/năm ở kỳ hạn 6–12 tháng và 0,5%/năm ở kỳ hạn 24–36 tháng.
Một số ngân hàng khác cũng điều chỉnh nhưng với biên độ thấp hơn. ABBank giảm 0,05%/năm ở kỳ hạn 6–13 tháng và 0,5%/năm ở kỳ hạn 15–60 tháng. KienlongBank giảm đồng loạt 0,2%/năm cho các kỳ hạn từ 1–60 tháng. NCB giảm 0,1%/năm đối với các kỳ hạn 6–60 tháng. PGBank và VietBank cùng giảm 0,2%/năm ở các kỳ hạn trung dài.
Theo Chứng khoán Vietcombank (VCBS), định hướng xuyên suốt của Ngân hàng Nhà nước là duy trì ổn định vĩ mô và hỗ trợ tăng trưởng kinh tế. Việc giảm lãi suất huy động được xem là điều kiện cần để giảm lãi suất cho vay, qua đó hỗ trợ doanh nghiệp. Dòng vốn tín dụng tiếp tục được kiểm soát chặt tại các lĩnh vực rủi ro và ưu tiên cho các động lực tăng trưởng mới như doanh nghiệp nhỏ và vừa, công nghệ cao.
Dù vậy, áp lực huy động vốn đối với hệ thống ngân hàng vẫn hiện hữu. Nhu cầu vốn trung và dài hạn gia tăng mạnh khi nhiều dự án hạ tầng quy mô lớn được triển khai; tăng trưởng tín dụng duy trì cao hơn tăng trưởng huy động trong thời gian dài khiến tỷ lệ cho vay trên huy động (LDR) ở mức cao tại nhiều ngân hàng; đồng thời áp lực tỷ giá cũng đặt ra yêu cầu duy trì chênh lệch lãi suất VND–USD hợp lý nhằm ổn định dòng vốn.
VCBS nhận định mặt bằng lãi suất huy động hiện có xu hướng đi ngang và khó tăng thêm nhờ sự điều hành quyết liệt của Ngân hàng Nhà nước.
