Cơ quan Tiền tệ Singapore phạt một công ty tài chính 1,8 triệu USD vì vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã áp dụng hình phạt tổng hợp 2,5 triệu SGD (1,8 triệu USD) đối với Công ty Dịch vụ Tài chính Thụy Sĩ-châu Á (SAFS) vì vi phạm quy định của MAS về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của MAS.

MAS cũng đã đưa ra quyết định khiển trách đối với Tổng Giám đốc của SAFS, Olivier Pascal Mivelaz và Giám đốc điều hành (COO), Steve Knabl, vì đã không thực hiện nhiệm vụ và chức năng của mình trong việc đảm bảo SAFS tuân thủ các yêu cầu AML/CFT của MAS.

Trong khoảng thời gian từ tháng 9/2015 đến tháng 10/2018, SAFS- một công ty quản lý quỹ và tài sản, đã có sự tăng trưởng đáng kể trong hoạt động kinh doanh của mình. Tuy nhiên, các biện pháp kiểm soát AML/CFT của công ty trên nhiều lĩnh vực đã không theo kịp tốc độ tăng trưởng và còn thiếu sót, dẫn đến nhiều lần vi phạm các yêu cầu AML/CFT của MAS trong cùng thời kỳ. Điều này khiến SAFS gặp rủi ro về tội phạm tài chính. Các vi phạm được phát hiện trong quá trình kiểm tra của MAS bao gồm:

(a) Không tính đến một số yếu tố rủi ro liên quan đến khách hàng và hoạt động kinh doanh của công ty trong đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA);

(b) Không thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng (CDD) trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh. Thực tế là, SAFS đã thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng trước khi hoàn thành các biện pháp thẩm định khách hàng;

(c) Không xem xét kỹ lưỡng các giao dịch của bên thứ ba trong tài khoản của khách hàng mặc dù các giao dịch đó không phù hợp với nhận biết của SAFS về khách hàng;

Quảng cáo

(d) Không xác định được một số khách hàng có nguy cơ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố (ML/TF) cao hơn mặc dù đã có cảnh báo nguy hiểm, dẫn đến không thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng nâng cao đối với những khách hàng đó. Đối với những khách hàng khác mà công ty xác định là có rủi ro ML/TF cao hơn, SAFS đã không thiết lập đầy đủ nguồn tài sản và/hoặc nguồn vốn của khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi. SAFS cũng không có được sự chấp thuận từ ban lãnh đạo cấp cao của mình về việc thiết lập hoặc tiếp tục quan hệ kinh doanh với số khách hàng có rủi ro cao hơn này;

(e) Không gửi báo cáo về giao dịch đáng ngờ liên quan đến một số khách hàng mặc dù có đủ cơ sở; Và

(f) Không thực hiện bất kỳ cuộc kiểm toán nội bộ nào để giám sát tính hiệu quả của các biện pháp kiểm soát AML/CFT và việc tuân thủ các yêu cầu theo quy định của công ty.

MAS cũng khiển trách đối với CEO Mivelaz và COO Knabl vì đã không thực hiện các nhiệm vụ và chức năng tương ứng với tư cách là Tổng Giám đốc và Giám đốc điều hành để đảm bảo rằng SAFS tuân thủ các yêu cầu AML/CFT của MAS. Đặc biệt, 2 người này đã phê duyệt đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA) không đầy đủ. Trong khoảng thời gian 4 năm, họ cũng đã không thực hiện kiểm toán nội bộ thường xuyên để đánh giá tính hiệu quả của các biện pháp kiểm soát AML/CFT của mình, xét đến mức tăng trưởng kinh doanh đáng kể của công ty trong thời gian đó.

SAFS đã thực hiện các hành động khắc phục cần thiết để giải quyết những thiếu sót được MAS xác định.

Loo Siew Yee, trợ lý giám đốc điều hành về chính sách, thanh toán và tội phạm tài chính tại MAS, cho biết: “Các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho những người giàu phải thực hiện các biện pháp tương xứng để giảm thiểu rủi ro ML/TF ngày càng tăng cao. Hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao của các tổ chức tài chính cần đưa ra các biện pháp kiểm soát AML/CFT đầy đủ, tích cực giám sát việc thực hiện các biện pháp kiểm soát và đảm bảo rằng các chức năng tuân thủ và kiểm toán nội bộ đang hoạt động hiệu quả và theo kịp tốc độ tăng trưởng kinh doanh của tổ chức mình.”

Theo thitruongtaichinhtiente.vn Sao chép

Cùng chuyên mục Thế giới

Fed có thể vẫn hạ lãi suất sau chiến thắng của ông Donald Trump

Fed được nhận định sẽ hạ lãi suất 0,25 điểm phần trăm khi kết thúc cuộc họp vào ngày 7/11, sau khi kết quả bầu cử Tổng thống được công bố, tiếp tục giảm chi phí đi vay do lạm phát hạ nhiệt.

Chứng khoán châu Á ngóng chờ tín hiệu từ Fed và các “ông lớn” công nghệ Giới phân tích và đầu tư tiếp tục không chắc chắn về giá vàng khi bầu cử Mỹ và cuộc họp của Fed đến gần

14 triệu lao động, 7% GDP và toàn ngành ô tô Châu Âu đang lao đao trước cơn bão xe điện Trung Quốc

Việc Volkswagen lần đầu tiên trong lịch sử phải xem xét đóng cửa nhà máy tại Đức chỉ là phần nổi của tảng băng chìm trong cuộc khủng hoảng toàn ngành kinh tế xe hơi tại Châu Âu.

Giá gạo toàn cầu dự báo giảm trong năm 2025 nhờ nguồn cung dồi dào "Trùm" phân phối ô tô Mercedes báo lãi quý III gấp 11 lần nhờ nhu cầu xe sang tăng mạnh

UAE: Hành trình từ sa mạc khô cằn đến đảo nhân tạo xa hoa nhất thế giới

Mọc lên giữa biển khơi, quần đảo nhân tạo Palm Jumeirah hay tòa tháp khách sạn 7 sao chọc trời Burj Al Arab đã trở thành hình ảnh đại diện cho sự phát triển thần kỳ và rực rỡ của nền kinh tế phi dầu mỏ tại UAE.

Hé lộ 5 công viên đẳng cấp tại Đô thị thời đại Sun Urban City Hà Nam Art Residence: Không gian sống “vị nhân sinh” giữa Đô thị nghỉ dưỡng Sun Urban City

Doanh nghiệp Australia ngày càng quan tâm đến Đông Nam Á, Việt Nam có thể thành "điểm sáng" hút dòng vốn?

Trong những năm gần đây, cộng đồng doanh nghiệp Australia đã có sự thay đổi trong quan điểm và ngày càng hiểu rõ hơn vị thế toàn cầu đang gia tăng của các quốc gia Đông Nam Á đối với tham vọng tăng trưởng của các doanh nghiệp tại quốc gia này.

Chuyên gia HSBC lạc quan với triển vọng nguồn năng lượng tái tạo của ASEAN có thể tăng gấp 3 vào năm 2030 HSBC giữ nguyên dự báo GDP Việt Nam năm 2024 ở mức 6,5% bất chấp siêu bão Yagi gây thiệt hại lớn