Cán bộ DongABank đã không thẩm định hồ sơ vay và tài sản đảm bảo, cả 5 công ty đều không đáp ứng điều kiện vay vốn khi không có doanh thu, không có lợi nhuận, không chứng minh được nguồn tài chính để trả nợ cho DAB.