Theo sáng kiến do Ủy ban Chứng khoán Thái Lan (SEC), Ngân hàng Trung ương Thái Lan và Cục Phòng, chống Rửa tiền (Amlo) cùng xây dựng, theo đó một hệ thống thanh toán kỹ thuật số được quản lý cho phép du khách nước ngoài chuyển đổi tài sản kỹ thuật số sang đồng Baht để chi tiêu trong thời gian lưu trú tại đây.
Tourist DigiPay dự kiến sẽ hỗ trợ ngành du lịch đồng thời duy trì các biện pháp bảo vệ phòng, chống rửa tiền nghiêm ngặt.
Theo Phòng Chính sách Tài sản Kỹ thuật số của SEC, khách du lịch có thể nạp tiền vào ví lên đến 500.000 Baht mỗi tháng cho mỗi tài khoản.
Cơ quan quản lý cho biết: "Dự án sẽ cung cấp một lựa chọn thanh toán thay thế cho du khách nước ngoài và thúc đẩy việc sử dụng rộng rãi hơn các sáng kiến kỹ thuật số trong nền kinh tế Thái Lan", đồng thời cho biết thêm rằng việc triển khai bao gồm quản lý rủi ro chặt chẽ và kiểm soát phòng, chống rửa tiền để ngăn chặn việc lạm dụng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số.
Nirun Fuwattananukul, Giám đốc điều hành của Binance TH do Gulf Binance phát hành, cho biết dự án là một sáng kiến hướng tới tương lai, định vị Thái Lan là một quốc gia đổi mới, đón nhận các công nghệ mới như tài sản kỹ thuật số.
Trong khi nhiều quốc gia đang bắt đầu cho phép thanh toán bằng tiền mã hoá, Thái Lan đang áp dụng cách tiếp cận thực tế thông qua một khuôn khổ pháp lý thử nghiệm, chuyển đổi tiền mã hoá sang Baht để sử dụng một cách có kiểm soát và tuân thủ, ông Nirun cho biết.
"Là một trong những điểm đến du lịch hàng đầu thế giới với cơ sở hạ tầng kỹ thuật số tiên tiến, Thái Lan là nơi thử nghiệm hoàn hảo cho dự án này. Chỉ bằng cách thử nghiệm trong bối cảnh thực tế, chúng ta mới có thể thực sự hiểu được những rủi ro và học cách giảm thiểu chúng một cách hiệu quả", ông nói.
Ủy ban Chứng khoán Thái Lan (SEC), Ngân hàng Trung ương Thái Lan và Amlo đã thực hiện các biện pháp để bảo vệ công chúng khỏi nạn rửa tiền, ông Nirun cho biết.
QUY TRÌNH
Quy trình bắt đầu bằng việc xác minh danh tính khách hàng và quy trình thẩm định khách hàng, đây là các bước bắt buộc đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử được cấp phép.
Các quy trình này bao gồm việc xác minh danh tính khách hàng và mục đích giao dịch thông qua tài liệu và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn rủi ro cao do Amlo đặt ra.
Sau khi được xác minh, khách du lịch có thể mở hai ví được liên kết - ví tài sản kỹ thuật số và ví tiền điện tử du lịch - cho phép chuyển đổi liền mạch tiền mã hoá sang đồng Baht để chi tiêu.
Ủy ban Chứng khoán Thái Lan cho biết, các nhà vận hành tài sản kỹ thuật số phải sử dụng các công cụ pháp lý blockchain để theo dõi và phân tích lịch sử giao dịch, xác định các ví đáng ngờ và phát hiện các liên kết tiềm ẩn đến các hoạt động bất hợp pháp hoặc rửa tiền.
Thanh toán qua mã QR PromptPay bị giới hạn ở mức 500.000 Baht mỗi tháng cho mỗi tài khoản đối với mã QR của người bán và 50.000 Baht mỗi tháng cho mỗi tài khoản đối với các nhà cung cấp nhỏ sử dụng mã QR cá nhân.
“Những mức trần này phù hợp với mô hình chi tiêu trung bình của khách du lịch quốc tế, khoảng 5.000 Baht mỗi ngày, và sẽ đảm bảo tiền chỉ được sử dụng cho các hoạt động hợp pháp liên quan đến du lịch”, cơ quan quản lý lưu ý.
SEC cho biết, Tourist DigiPay không thể được sử dụng tại các doanh nghiệp có rủi ro cao, chẳng hạn như cửa hàng vàng hoặc trang sức, đại lý bùa hộ mệnh và đồ cổ, sòng bạc hoặc các địa điểm giải trí, tất cả đều thường xuyên bị giám sát về khả năng rửa tiền.
Nếu du khách còn số dư trong ví du lịch khi rời khỏi Thái Lan, họ phải chuyển đổi số tiền chưa sử dụng trở lại thành tài sản kỹ thuật số thông qua cùng một nhà cung cấp được cấp phép đã sử dụng khi nhập cảnh. Số tiền được hoàn lại không được vượt quá số tài sản kỹ thuật số ban đầu được đổi thành Baht.
Chương trình thí điểm dự kiến sẽ diễn ra trong 18 tháng.
SEC cho biết: “Chương trình này sẽ hỗ trợ và tăng cường khả năng cạnh tranh của các doanh nghiệp nhỏ và thương nhân địa phương, đồng thời thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi hơn tài chính kỹ thuật số được quản lý bằng cách đảm bảo nền tảng không trở thành kênh cho các dòng tiền bất hợp pháp”.
