Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng vừa được Chính phủ ban hành, cá nhân thực hiện mua, bán vàng miếng với tổ chức không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh vàng miếng, hoặc không tuân thủ quy định thanh toán qua tài khoản, sẽ bị xử phạt theo khung từ 10 – 20 triệu đồng, tùy tính chất và mức độ vi phạm.
Theo cơ quan quản lý, việc yêu cầu giao dịch vàng miếng phải thực hiện đúng đối tượng, đúng hình thức và thông qua hệ thống được cấp phép là biện pháp cần thiết để giảm rủi ro cho người dân, đồng thời ngăn chặn các hành vi đầu cơ, thao túng giá và rửa tiền.
Bên cạnh quy định liên quan đến vàng miếng, Nghị định cũng nêu rõ mức xử phạt đối với nhiều hành vi vi phạm khác trong lĩnh vực tiền tệ – ngân hàng.
Trong đó, mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có thể bị phạt tới hàng chục triệu đồng, tùy giá trị giao dịch. Các hành vi vi phạm quy định về niêm yết lãi suất, phí dịch vụ, góp vốn, mua cổ phần vượt giới hạn tại tổ chức tín dụng, hay vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng khác cũng đều có khung xử phạt cụ thể.
Đối với tổ chức, doanh nghiệp kinh doanh vàng, Nghị định quy định mức phạt cao hơn, lên tới hàng trăm triệu đồng đối với các hành vi như kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, vi phạm quy định về xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, hoặc sản xuất vàng miếng trái phép.
Theo đánh giá của cơ quan quản lý, việc ban hành các quy định xử phạt chi tiết, rõ ràng sẽ giúp tăng tính răn đe, nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật của cá nhân và tổ chức tham gia thị trường tiền tệ – ngân hàng.
Đồng thời, các quy định này cũng tạo hành lang pháp lý chặt chẽ hơn cho hoạt động quản lý thị trường vàng, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô, hạn chế rủi ro và đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính – ngân hàng.
Nghị định 340 có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Tại cuộc họp báo diễn ra ngày 29/12, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết đã tiếp nhận 9 hồ sơ xin cấp phép sản xuất vàng miếng từ các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp đủ điều kiện theo Nghị định 232/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 10/10/2025, sửa đổi, bổ sung các quy định về quản lý thị trường vàng miếng.
NHNN cho biết các đơn vị được cấp phép sản xuất vàng miếng sẽ được xem xét cấp phép nhập khẩu vàng nguyên liệu, nhằm phục vụ hoạt động sản xuất theo đúng quy định pháp luật. Hiện cơ quan này đang phối hợp với các bộ, ngành liên quan để xem xét, thẩm định hồ sơ một cách thận trọng và tuân thủ đúng quy định.
Bên cạnh đó, NHNN cũng đang nghiên cứu, lấy ý kiến và tổng hợp để trình Chính phủ xây dựng Đề án thành lập sàn giao dịch vàng tập trung tại Việt Nam, một chủ trương lớn nhằm minh bạch hóa thị trường và phù hợp với điều kiện kinh tế – tài chính trong nước.
