Như đã đề cập, Căn cứ tài liệu, kết quả điều tra, ngày 24/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an ra Quyết định khởi tố vụ án “Vi phạm quy định về ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đông Á (DongABank - DAB), CTCP M&C và các đơn vị liên quan. Đồng thời, ra Quyết định khởi tố bị can đối với 3 đối tượng bao gồm ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á; ông Nguyễn Đức Tài, nguyên Giám đốc Sở Giao dịch, Ngân hàng TMCP Đông Á và ông Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc CTCP M&C.
Theo dữ liệu từ cơ quan điều tra, khoảng năm 2007, ông Trần Phương Bình được biết ông Phùng Ngọc Khánh đang thực hiện dự án Sài Gòn M&C (sau đổi thành Sài Gòn One Tower) và có nhu cầu về tài chính để thực hiện dự án nên ông Bình làm việc với ông Khánh để bàn về việc hợp tác tài chính. Theo giới thiệu của ông Khánh, dự án Sài Gòn One Tower có vị trí đẹp, giá trị cao và đã hoàn tất các thủ tục pháp lý, sẵn sàng xây dựng.
Ông Bình đánh giá dự án có vị trí chiến lược, sau này DAB có thể thuê hoặc mua một phần để làm trụ sở, thuận tiện cho giao dịch kinh doanh. Vì vậy, ông Bình đã đồng ý tài trợ về tài chính và đề nghị ông Khánh cho DAB cũng như cá nhân ông Bình được mua cổ phần CTCP Địa ốc Sài Gòn M&C.
DAB đã tài trợ vốn cho dự án bằng hình thức cho CTCP Địa ốc Sài Gòn M&C vay vốn dài hạn, trị giá 679 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo là tài sản hình thành từ vốn vay, một phần dự án Sài Gòn M&C tại số 34 Tôn Đức Thắng, quận 1. Đồng thời, ông Bình cũng cho một số cá nhân là nhân viên của ông Khánh đứng tên vay vốn để hợp tác đầu tư với CTCP M&C thực hiện dự án Sài Gòn One Tower với mục đích có thêm cơ hội mua sản phẩm khi dự án hoàn thiện.
Việc này dẫn tới dư nợ của nhóm khách hàng M&C tại DAB ngày càng lớn, ông Trần Phương Bình ngày càng sa lầy vào mối quan hệ tài chính không thể tách rời đối với nhóm khách hàng M&C.
Cụ thể, từ khoảng 2007 đến 2013, CTCP M&C vay DAB 13 khoản, tổng số tiền hơn 1.540 tỷ. Đến nay đã tất toán được số tiền hơn 1.070 tỷ; còn lại 3 khoản vay tổng dư nợ hơn 551 tỷ, trong đó có 2 khoản có dư nợ hơn 146 tỷ có tài sản đảm bảo là hơn 2,6 triệu cổ phần của CTCP Địa ốc Sài Gòn M&C thuộc sở hữu của CTCP M&C và 1 khoản còn dư nợ có tài sản đảm bảo là dự án Sài Gòn - Ba Son.
Với diễn biến mới ở trên, đây là vụ án thứ tư ông Trần Phương Bình bị truy tố liên quan tới các sai phạm xảy ra tại DAB. Trước đó, năm 2018, ông Bình nhận án tù chung thân năm 2018 trong vụ án Phan Văn Anh Vũ và đồng phạm chiếm đoạt, làm thất thoát tiền của DAB 3.600 tỷ đồng.
Trong vụ án thứ hai tuyên năm 2020, ông Bình nhận án tù chung thân với việc làm thất thoát hơn 8.000 tỷ đồng của ngân hàng. Ở vụ án này, ông Phùng Ngọc Khánh lãnh 18 năm, buộc bồi thường cho DAB 3.949 tỷ đồng.
Tại vụ án thứ 3, hôm 19/5, TAND Hà Nội có kế hoạch xét xử ông Trần Phương Bình và 9 bị cáo khác trong vụ DAB cho Công ty An Phát vay vốn trái quy định, gây thiệt hại hơn 184 tỷ đồng. Tuy nhiên, phiên xử đã tạm hoãn.
