Theo thông tin công bố trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), OCB thông báo chào bán thành công ba lô trái phiếu có mã OCBL12611, OCBL12612 và OCBL12613, có tổng khối lượng 6.000 trái phiếu.
Với mệnh giá 1 tỷ đồng mỗi trái phiếu, tổng giá trị thu về đạt 6.000 tỷ đồng. Cả ba lô trái phiếu đều có khối lượng 2.000 trái phiếu, lãi suất cố định 9%/năm.
Ngày 15/10, OCB chào bán thành công lô trái phiếu OCBL12613, kỳ hạn 2 năm, dự kiến đáo hạn ngày 15/10/2028.
Ngày 14/10, OCB phát hành lô trái phiếu OCBL12612, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn ngày 14/10/2029.
Trước đó một ngày, ngân hàng chào bán lô trái phiếu OCBL12611, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn ngày 13/10/2029.
Tính từ đầu năm đến nay, ngân hàng đã chào bán thành công 13 lô trái phiếu với với khối lượng từ 1.000 – 2.000 trái phiếu mỗi lô, lãi suất giao động 8,5% - 9%/năm, tổng trị giá thu về đạt 18.900 tỷ đồng.
Ở chiều ngược lại, OCB dự kiến mua lại toàn bộ lô trái phiếu OCB12529 vào ngày 20/11/2026. Tổng số tiền thanh toán dự kiến là 1.599 tỷ đồng, gồm 1.500 tỷ đồng tiền gốc và 99 tỷ đồng tiền lãi.
Nguồn vốn mua lại được OCB lấy từ các nguồn thu của ngân hàng, thu nợ cho vay đến hạn, huy động từ tổ chức, cá nhân và các nguồn vốn hợp pháp khác.
Lô trái phiếu OCB12529 được phát hành ngày 20/11/2025 với tổng giá trị 1.500 tỷ đồng, kỳ hạn 3 năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 20/11/2028.
Trong diễn biến khác, bà Nguyễn Việt Triều đăng ký bán 500.000 cổ phiếu OCB trong thời gian từ ngày 23/10 đến 21/11/2026, theo phương thức thỏa thuận hoặc khớp lệnh.
Nếu giao dịch hoàn tất, số cổ phiếu OCB do bà Triều nắm giữ sẽ giảm từ hơn 3,6 triệu xuống hơn 3,1 triệu đơn vị, tương ứng tỷ lệ sở hữu giảm từ 0,118% xuống 0,102%.
Bà Nguyễn Việt Triều là vợ ông Ngô Hà Bắc, Thành viên HĐQT OCB. Hiện ông Bắc sở hữu gần 19,2 triệu cổ phiếu OCB, tương ứng 0,627% vốn ngân hàng.
Về tình hình kinh doanh, theo báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2026, OCB ghi nhận lợi nhuận trước thuế 9 tháng đạt khoảng 4.123 tỷ đồng, tăng 20% so với cùng kỳ.
Tổng thu nhập hoạt động đạt 9.219 tỷ đồng, tăng 17%. Thu nhập lãi tăng 34% lên 20.573 tỷ đồng, song chi phí lãi tăng mạnh hơn, tới 51%, lên gần 12.897 tỷ đồng. Vì vậy, thu nhập lãi thuần chỉ tăng 13%, đạt 7.676 tỷ đồng.
Lãi thuần từ hoạt động dịch vụ đạt khoảng 856 tỷ đồng, tăng 40%. Trong khi chi phí hoạt động chỉ tăng 4%, lợi nhuận trước dự phòng rủi ro tín dụng tăng 26%, lên hơn 6.011 tỷ đồng.
Tuy nhiên, chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng 41%, lên hơn 1.888 tỷ đồng, qua đó thu hẹp tốc độ tăng lợi nhuận. Riêng quý III, OCB ghi nhận lợi nhuận trước thuế khoảng 1.653 tỷ đồng, tăng gần 8% so với cùng kỳ.
Đến ngày 30/9/2026, dư nợ cho vay khách hàng đạt gần 219.799 tỷ đồng, tăng 11% so với cuối năm 2025. Trong khi đó, nợ xấu tăng 38% lên 8.769 tỷ đồng, kéo tỷ lệ nợ xấu từ 3,19% lên khoảng 3,99%.
Trong cơ cấu nợ xấu, nợ có khả năng mất vốn tăng 53%, lên khoảng 5.852 tỷ đồng, chiếm gần 67% tổng nợ xấu. Nợ dưới tiêu chuẩn tăng 77%, lên khoảng 1.408 tỷ đồng.
Số dư dự phòng rủi ro cho vay khách hàng cuối tháng 9 đạt khoảng 5.097 tỷ đồng, tăng 43% so với cuối năm 2025. Tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt khoảng 58%, nhích lên từ mức 56%.
Ở phía nguồn vốn, tiền gửi khách hàng đạt khoảng 152.006 tỷ đồng, chỉ tăng 1,3% so với cuối năm 2025, thấp hơn đáng kể mức tăng 11% của dư nợ cho vay. Trong khi đó, tiền gửi và vay từ các tổ chức tín dụng khác tăng hơn 60%, lên 87.863 tỷ đồng.
Diễn biến này đi cùng việc chi phí lãi trong 9 tháng tăng 51%, lên gần 12.900 tỷ đồng, cho thấy áp lực chi phí vốn đối với ngân hàng gia tăng.
Một khoản mục khác đáng chú ý là các khoản phải thu tăng từ 2.724 tỷ đồng cuối năm 2025 lên 11.193 tỷ đồng vào cuối tháng 9, tương đương gấp hơn 4 lần. Lãi và phí phải thu cũng tăng khoảng 40%, lên 4.687 tỷ đồng.
Như vậy, dù lợi nhuận 9 tháng duy trì tăng trưởng, OCB vẫn đối mặt với áp lực từ chi phí vốn, nợ xấu và các khoản phải thu gia tăng.
Với 4.123 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế sau 9 tháng, OCB đã hoàn thành khoảng 59,2% kế hoạch năm 2026 là 6.960 tỷ đồng. Ngân hàng cần ghi nhận thêm khoảng 2.837 tỷ đồng trong quý IV để hoàn thành mục tiêu, cao hơn khoảng 72% so với kết quả quý III.